5 erreurs courantes lors de l’investissement dans les cryptomonnaies et comment les éviter
Les débutants en crypto commettent souvent des erreurs coûteuses par manque de connaissances, décisions impulsives et négligence des risques. Ce guide présente 5 erreurs fréquentes à éviter et des conseils simples pour investir plus sereinement dans les cryptomonnaies.
Table des matières :
Investir sans comprendre les bases
Ignorer le fonctionnement du monde des cryptomonnaies conduit souvent à de mauvaises décisions. C’est pourquoi cette erreur figure en tête des 5 fautes les plus courantes lors de l’investissement en crypto.
Avant de commencer à trader, il est essentiel d’étudier en profondeur le marché et de s’informer.
DYOR, acronyme de Do Your Own Research (faites vos propres recherches), est un principe fondamental dans la communauté crypto. La croissance rapide du secteur attire de nombreux escrocs qui promettent des gains irréalistes. Leurs principales cibles sont les investisseurs novices à la recherche de profits rapides.
C’est pourquoi mener ses propres recherches est indispensable pour se protéger des risques et des fausses promesses.
Le marché crypto est complexe. Sans comprendre les notions clés comme la blockchain, le fonctionnement des cryptomonnaies ou les facteurs influençant leur valeur, il est facile de prendre de mauvaises décisions.
Pour bien débuter, il faut savoir où et comment acheter des cryptomonnaies, quelle plateforme ou quel portefeuille choisir, et sur quel exchange effectuer ses transactions.
Il est tout aussi important de savoir où ne pas acheter de cryptomonnaies. Internet regorge de plateformes frauduleuses et de systèmes d’arnaque visant les utilisateurs inexpérimentés.
Voici quelques signes qu’une plateforme pourrait ne pas être fiable :
- absence d’informations transparentes sur les propriétaires, l’adresse du siège ou le cadre légal
- aucune régulation ni licence pour exercer des activités financières
- promesses irréalistes, comme des rendements garantis ou des gains « sûrs »
- avis négatifs fréquents et plaintes concernant les retraits de fonds
- communication uniquement via réseaux sociaux ou applications inconnues
- fautes d’orthographe et langage non professionnel sur le site
- pression pour investir rapidement, souvent à travers des « offres limitées »
Quand l’enthousiasme pour la crypto se transforme en risque financier
Pourquoi la gestion de l’argent (money management) est-elle plus importante que la cryptomonnaie dans laquelle vous investissez ?
La gestion de l’argent consiste à définir une stratégie d’investissement, à comprendre les risques, à suivre, acheter et vendre des actifs numériques tokenisés sur la blockchain, dans le but d’optimiser la performance de votre portefeuille.
C’est une approche stratégique qui implique une analyse régulière du marché, une allocation optimale des fonds et des décisions éclairées pour saisir les opportunités dans un environnement crypto changeant et volatil.
Avant d’investir, fixez des objectifs clairs et un horizon temporel. Réfléchissez à vos attentes, au niveau de risque que vous êtes prêt à accepter et à votre résistance émotionnelle.
Une bonne stratégie consiste à limiter l’exposition aux cryptomonnaies à une petite part de votre patrimoine total, par exemple 10 %, afin de réduire le risque lié aux marchés volatils. Ainsi, la crypto reste une composante de votre portefeuille sans mettre en péril votre stabilité financière.
Si vous ne savez pas comment évoluer dans le monde complexe des cryptomonnaies, faites appel à un conseiller financier. Il pourra vous fournir des recommandations adaptées à vos objectifs, à votre tolérance au risque et à vos connaissances, afin de vous guider vers des décisions d’investissement réfléchies et avisées.
Ignorer la volatilité des cryptomonnaies
La volatilité sur les marchés financiers indique l’ampleur des variations du prix d’un actif sur une période donnée.
Une forte volatilité signifie que les prix évoluent rapidement et de façon importante, tandis qu’une faible volatilité reflète des variations plus progressives et limitées.
Les marchés des cryptomonnaies sont particulièrement instables, même si des données récentes suggèrent que cette tendance pourrait légèrement ralentir.
Les principales causes de cette instabilité sont généralement la faible liquidité (équilibre offre-demande), l’absence de réglementation claire et la dépendance des prix au sentiment du marché.
Il existe néanmoins des stratégies simples pour en limiter l’impact :
- Étudiez l’historique des variations de cryptomonnaies plus anciennes comme le Bitcoin et l’Ethereum. Évaluez si vous pouvez supporter une baisse de 50 % sans céder à la panique, et utilisez ces informations pour déterminer la taille de votre investissement.
- Gardez en tête qu’un événement imprévu peut effacer en peu de temps une part importante de la valeur du marché. N’investissez donc qu’un montant dont la perte éventuelle ne compromet pas votre sécurité financière.
- La stratégie du Dollar-Cost Averaging (DCA) consiste à investir régulièrement un montant fixe dans les cryptomonnaies, quel que soit leur prix actuel. Cette méthode permet d’éviter un mauvais timing, d’obtenir un prix d’achat moyen plus avantageux et de réduire la pression psychologique.
Vente panique dans un marché volatil
Voir la valeur de votre portefeuille chuter du jour au lendemain peut être très stressant, et de nombreux débutants réagissent en vendant dans la panique.
Pourquoi faut-il éviter ce réflexe ?
Vendre lors d’une baisse du marché entraîne une perte directe. Dans le passé, les marchés des cryptomonnaies ont souvent retrouvé leur valeur après de fortes corrections.
Il existe des moyens de se protéger.
Mettez en place un plan de stop-loss à l’avance. Les ordres Stop-Loss et Take-Profit sont des ordres conditionnels qui s’exécutent automatiquement lorsque le prix atteint un seuil prédéfini.
Si ce prix est atteint, l’ordre devient actif. Sinon, il reste en attente jusqu’à son annulation manuelle.
Ces outils aident les investisseurs à gérer automatiquement le risque et les gains.
Ne réagissez pas de manière émotionnelle aux variations de prix à court terme. Pour en savoir plus sur la façon dont l’argent et les émotions peuvent former une combinaison risquée, consultez notre article sur la psychologie de l’investissement.
Concentrez-vous sur les tendances à long terme plutôt que sur les prix du moment.
La décentralisation ne signifie pas être hors la loi
Ignorer les frais et les coûts
Les frais de transaction en cryptomonnaies peuvent sembler faibles, mais ils s’accumulent rapidement et peuvent avoir un impact important sur vos investissements.
Lors de l’achat d’une cryptomonnaie, les frais font partie du coût total, ce qui peut fausser vos calculs.
Lors de la vente, ne pas déduire les frais peut donner une image gonflée des bénéfices et entraîner des impôts plus élevés.
Dans le monde de la DeFi, il existe plusieurs types de frais. Il est donc essentiel de tous les noter pour avoir une vision précise de vos finances. Tenez des registres détaillés et incluez toujours les frais dans votre comptabilité.
Ignorer les impôts et la réglementation
De nombreux nouveaux investisseurs négligent les lois locales et les obligations fiscales liées aux cryptomonnaies, ce qui peut mener à des amendes, à des contrôles fiscaux, voire à des poursuites.
Il est essentiel de rester informé, de se renseigner sur les lois fiscales et réglementations en vigueur dans votre pays, de tenir un registre précis de toutes vos transactions et de déclarer vos gains dans les délais impartis.
Les règles diffèrent d’un pays à l’autre — qu’il s’agisse du calcul de l’impôt sur les plus-values ou des obligations de déclaration de vos avoirs en cryptomonnaies — c’est pourquoi une recherche fiscale locale est une étape clé pour investir de manière responsable.
Comment investir plus intelligemment dans les cryptomonnaies ?
Investir dans les cryptomonnaies peut offrir de belles opportunités, mais comporte aussi des risques importants, surtout pour ceux qui se lancent sans préparation.
Il est donc essentiel que chaque investisseur, quel que soit son niveau d’expérience, aborde le marché crypto avec des objectifs clairs, des attentes réalistes et la volonté d’apprendre en continu.
L’éducation, la patience et une gestion prudente des risques sont les bases d’un succès durable dans l’univers des cryptomonnaies.