5 häufige Fehler bei Krypto-Investitionen – und wie man sie vermeidet

Investieren ohne grundlegendes Verständnis

Wer nicht versteht, wie die Krypto-Welt funktioniert, trifft oft falsche Entscheidungen – deshalb steht dieser Fehler ganz oben auf der Liste der 5 häufigsten Krypto-Investitionsfehler.

Bevor Sie mit dem Handel beginnen, ist es wichtig, den Markt gründlich zu recherchieren und sich umfassend zu informieren.

DYOR, die Abkürzung für Do Your Own Research („Recherchieren Sie selbst“), ist ein zentrales Prinzip in der Krypto-Community. Das rasche Wachstum des Kryptosektors zieht Betrüger an, die unrealistische Gewinnversprechen machen. Zielscheibe sind oft unerfahrene Anleger, die auf der Suche nach schnellem Profit sind.

Eigene Recherchen sind daher entscheidend, um sich vor Risiken und falschen Versprechen zu schützen.

Der Kryptomarkt ist komplex und ohne Grundwissen über Begriffe wie Blockchain, die Funktionsweise von Kryptowährungen und die Faktoren, die ihren Wert beeinflussen, ist es leicht, Fehlentscheidungen zu treffen.

Für einen sicheren Start sollten Sie wissen, wo und wie Sie Kryptowährungen kaufen, welche Plattform oder Wallet Sie wählen und auf welcher Börse Sie handeln.

Ebenso wichtig wie zu wissen, wo man Kryptowährungen kaufen kann, ist zu wissen, wo man sie nicht kaufen sollte. Im Internet gibt es viele unseriöse Plattformen und Betrugssysteme, die auf unerfahrene Nutzer abzielen.

Anzeichen dafür, dass eine Plattform möglicherweise nicht seriös ist:

• Keine transparenten Informationen über Betreiber, Unternehmenssitz oder Rechtsrahmen
• Keine Regulierung oder Lizenz für Finanzgeschäfte
• Überzogene Versprechen wie garantierte Renditen oder „sichere Gewinne“
• Schlechte Nutzerbewertungen und häufige Beschwerden über Auszahlungen
• Kommunikation ausschließlich über Social Media oder unbekannte Apps
• Rechtschreibfehler und unprofessionelle Sprache auf der Website
• Druck, schnell zu investieren, oft mit „zeitlich begrenzten Angeboten“

Wenn die Begeisterung für Krypto zu einem finanziellen Risiko wird

Warum ist Money Management wichtiger als die Kryptowährung, in die Sie investieren?

Money Management umfasst eine Anlagestrategie, das Verständnis von Risiken, die Überwachung sowie den Kauf und Verkauf von digitalen, auf der Blockchain tokenisierten Vermögenswerten, um die bestmögliche Portfolio-Performance zu erzielen.

Es handelt sich um einen strategischen Ansatz, der eine regelmäßige Marktanalyse, die Optimierung der Mittelallokation und fundierte Entscheidungen erfordert, um Chancen in einem sich ständig verändernden und volatilen Krypto-Umfeld zu nutzen.

Bevor Sie in Kryptowährungen investieren, legen Sie klare Ziele und einen Zeitrahmen fest. Überlegen Sie, welche Rendite Sie anstreben, welches Risiko Sie eingehen möchten und wie belastbar Sie emotional sind.

Eine bewährte Strategie ist, nur einen kleinen Teil des gesamten Anlagevermögens – etwa 10 % – in Kryptowährungen zu investieren, um das Risiko einer übermäßigen Exponierung gegenüber volatilen Märkten zu verringern. So bleibt Krypto Teil Ihres Portfolios, gefährdet aber nicht Ihre gesamte finanzielle Stabilität.

Wenn Sie unsicher sind, wie Sie sich in der komplexen Welt der Krypto-Investitionen bewegen sollen, ziehen Sie einen Finanzberater hinzu. Er kann Ihnen maßgeschneiderte Empfehlungen geben, die zu Ihren Zielen, Ihrem Risikoprofil und Ihrem Wissensstand passen, und Ihnen helfen, fundierte und kluge Investitionsentscheidungen zu treffen.

Ignorieren der Volatilität von Kryptowährungen

Volatilität auf den Finanzmärkten beschreibt, wie stark sich der Preis eines Vermögenswertes innerhalb eines bestimmten Zeitraums verändert.

Bei hoher Volatilität schwanken die Preise schnell und stark, während niedrige Volatilität auf allmähliche und geringere Preisänderungen hinweist.

Die Kryptomärkte sind sehr volatil, auch wenn aktuelle Daten darauf hindeuten, dass sich dieser Trend leicht abschwächen könnte.

Hauptursachen dieser Schwankungen sind in der Regel eine geringe Liquidität – also das Verhältnis von Angebot und Nachfrage –, fehlende klare Regulierung und die Tatsache, dass Kryptopreise oft stark von der Marktstimmung abhängen.

Es gibt jedoch grundlegende Strategien, mit denen Anleger den Einfluss der Volatilität verringern können:

• Analysieren Sie die Kursentwicklung etablierter Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum. Überlegen Sie, ob Sie einen Rückgang von 50 % verkraften könnten, ohne in Panik zu geraten, und nutzen Sie diese Einschätzung, um Ihre Investitionshöhe festzulegen.
• Bedenken Sie, dass ein unvorhersehbares Ereignis innerhalb kurzer Zeit einen erheblichen Teil des Marktwerts vernichten kann. Investieren Sie daher nur Beträge, deren möglicher Verlust Ihre finanzielle Sicherheit nicht gefährdet.
• Setzen Sie auf die Dollar-Cost-Averaging-Strategie (DCA), also das regelmäßige Investieren eines festen Betrags in Kryptowährungen – unabhängig vom aktuellen Preis. Vorteile dieser Methode sind die Vermeidung schlechten Markt-Timings, ein günstigerer Durchschnittspreis und weniger psychologischer Druck.

Panikverkäufe in Zeiten hoher Volatilität

Zu sehen, wie Ihr Portfolio über Nacht an Wert verliert, kann sehr belastend sein – viele Anfänger reagieren darauf mit Panikverkäufen.

Warum sollten Sie dies vermeiden?

Wenn Sie während eines Markteinbruchs verkaufen, realisieren Sie Verluste. In der Vergangenheit haben sich die Kryptomärkte oft nach starken Rückgängen wieder erholt.

Es gibt Möglichkeiten, sich zu schützen:

Legen Sie im Voraus einen Stop-Loss-Plan fest. Stop-Loss- und Take-Profit-Orders sind bedingte Aufträge, die automatisch ausgeführt werden, sobald der Marktpreis einen vorher festgelegten Schwellenwert erreicht.

Wird dieser Preis erreicht, wird der Auftrag aktiv. Wenn nicht, bleibt er bestehen, bis er manuell storniert wird. Diese Tools helfen Tradern, Risiko und Gewinn automatisch zu steuern.

Reagieren Sie nicht emotional auf kurzfristige Kursbewegungen. Mehr dazu, warum Geld und Emotionen oft eine riskante Kombination sind, erfahren Sie in unserem Blog über die Psychologie des Investierens.

Konzentrieren Sie sich auf langfristige Trends statt auf aktuelle Kurse.

Dezentralisierung bedeutet nicht, dass Sie außerhalb des Gesetzes stehen

Ignorieren von Gebühren und Kosten

Transaktionsgebühren bei Kryptowährungen mögen gering erscheinen, summieren sich jedoch schnell und können Ihre Investitionen erheblich beeinflussen.

Beim Kauf einer Kryptowährung ist die Gebühr Teil der Gesamtkosten, was zu ungenauen Berechnungen führen kann.

Beim Verkauf kann das Nichtabziehen der Gebühr zu einer zu hohen Gewinnanzeige und damit zu potenziell hohen Steuerforderungen führen.

Im DeFi-Bereich gibt es mehrere Arten von Gebühren. Daher ist es wichtig, alle zu erfassen, um ein genaueres Bild Ihrer Finanzen zu erhalten. Führen Sie eine detaillierte Aufzeichnung und berücksichtigen Sie Gebühren stets in Ihrer Buchhaltung.

Ignorieren von Steuern und Regulierung

Neue Trader vernachlässigen oft lokale Vorschriften und steuerliche Verpflichtungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen, was zu Geldstrafen, Steuerprüfungen oder sogar strafrechtlicher Verfolgung führen kann.

Es ist wichtig, sich regelmäßig zu informieren, die Steuergesetze und Vorschriften des Landes, in dem Sie sich befinden, zu recherchieren, alle Transaktionen genau zu dokumentieren und erzielte Gewinne rechtzeitig den zuständigen Behörden zu melden.

In jedem Land können die Regeln unterschiedlich sein – von der Berechnung der Kapitalertragsteuer bis zu Meldepflichten für Krypto-Vermögenswerte. Deshalb ist eine lokale steuerliche Recherche ein entscheidender Schritt für verantwortungsbewusstes Investieren.

Wie investiert man klüger in Krypto?

Investitionen in Kryptowährungen können große Chancen, aber auch erhebliche Risiken mit sich bringen – insbesondere für diejenigen, die unvorbereitet einsteigen.

Daher ist es entscheidend, dass jeder Anleger, unabhängig von seiner Erfahrung, an Krypto mit klaren Zielen, realistischen Erwartungen und der Bereitschaft zu kontinuierlichem Lernen herangeht.

Bildung, Geduld und verantwortungsbewusstes Risikomanagement sind die Grundlage für langfristigen Erfolg in der Krypto-Welt.