Acheter des cryptomonnaies pendant une baisse du marché (dip) ? Voici ce que vous devez savoir

Vous consultez votre téléphone, ouvrez votre portefeuille crypto, et vous vous sentez livide.

C'est une mer de rouge. Bitcoin a chuté de 15 %. Ethereum a chuté de 20 %.

Et votre altcoin préféré ? Disons simplement qu'il est en chute libre. Vous ressentez cette boule familière au ventre, un mélange de panique et de confusion.

La pensée suit rapidement : Est-ce la fin, ou est-ce la vente de l'année ?

C'est un paradoxe amusant, n'est-ce pas ?

Quand les magasins annoncent une réduction de 50 % lors du Black Friday sur la télévision que vous vouliez, vous courez au centre commercial.

Mais lorsque le prix d'un actif majeur comme Bitcoin ou Ethereum chute de 50 %, la plupart des gens vendent en panique.

C'est précisément là qu'intervient la stratégie du "buy the dip" (acheter la baisse).

Cet article de blog est votre guide "parlons franchement". Nous allons examiner les risques et les avantages réels d'investir lorsque tout le monde proclame la mort des cryptomonnaies pour la centième fois.

Continuez à lire, car nous vous donnons une feuille de route sur la manière d'investir intelligemment pendant un crash du marché crypto.

Qu'est-ce qu'une baisse du marché (dip) ?

Dans le monde des cryptomonnaies, la volatilité est la norme, et non l'exception. Définissons donc de quoi nous parlons. Un dip n'est pas seulement une mauvaise heure où les prix vacillent.

C'est une période de déclin soutenue, souvent déclenchée par des événements macro (comme les hausses de taux d'intérêt) ou par des incidents internes majeurs dans l'espace crypto (comme la faillite d'une plateforme d'échange).

Il est crucial de comprendre la différence entre les deux types de baisses :

• Correction de prix (le dip) : Une chute de prix de 10 % à 20 % par rapport à un sommet récent. Elles sont courantes et souvent une partie saine d'un cycle de marché haussier (Bull Market), qui éliminent les traders trop endettés.
• Crash du marché baissier (Bear Market Crash) : Une chute de 50 % ou plus, qui dure des semaines ou des mois. Celle-ci est généralement motivée par un sentiment véritablement négatif et des volumes de vente élevés. C'est là que le terme "crash du marché crypto" s'applique véritablement.

Quelle que soit son ampleur, une baisse présente un point de prix inférieur à celui d'avant. La question demeure : devriez-vous en profiter ?

Pourquoi devrait-on acheter des cryptos pendant la baisse ?

La raison principale pour laquelle les gens cherchent à acheter des cryptos pendant une baisse du marché est simple : des prix réduits.

Prenons un exemple : Si le mois dernier le BTC valait $60.000 et que vous pouvez maintenant l'acheter pour $40.000, vous obtenez, par définition, une réduction de 33 %. Vous acquérez plus de coins pour le même montant d'argent.

L'histoire ne garantit pas les performances futures, mais elle fournit un contexte. Les principales cryptomonnaies Blue-Chip* (BTC et ETH) ont survécu à des crashes de marché brutaux en 2014, 2018, 2020 et au fameux marché baissier de 2022.

Elles sont toujours revenues pour établir de nouveaux plus hauts historiques (All-Time Highs). Naturellement, si vous suivez leur modèle, il peut être relativement facile de repérer la baisse et le moment d'acheter des cryptos.

*Le terme Blue-Chip désigne des cryptomonnaies considérées comme stables, fiables et sécurisées.

Le milliardaire investisseur Warren Buffett a notoirement conseillé :

Soyez avide quand les autres sont craintifs, et craintif quand les autres sont avides.

Lorsque tout le monde, y compris les médias et vos amis enthousiastes, est pessimiste et silencieux, cela signifie généralement que le marché est proche de son point le plus bas.

Cette négativité extrême est souvent un signal d'achat contrarien classique. En d'autres termes, lorsque les choses semblent au pire, cela peut être le meilleur moment pour envisager d'acheter.

Quels sont les risques d'acheter pendant le dip ?

Bien que l'attrait des réductions soit fort, se jeter à l'aveuglette pendant une baisse peut être dangereux.

Voici quelques raisons à prendre en considération avant de décider si la baisse vaut le risque :

• Le prix peut toujours baisser davantage et vous ne pouvez pas vraiment le prédire. La plus grande erreur du "buy the dip" est de supposer que la première baisse est le plancher (bottom). Vous achetez à $50.000, vous vous sentez intelligent, seulement pour regarder le prix glisser à $40.000, puis à $30.000. C'est ainsi que les investisseurs émotifs se ruinent, vendant en panique leurs achats à prix réduit avec une perte.
• Il est possible que les altcoins ne se rétablissent pas. Ceci est un avertissement important. Bitcoin et Ethereum ont un solide historique de reprise. Cependant, 90 % des altcoins plus petits et plus spéculatifs qui subissent une baisse majeure dans un marché baissier ne retrouveront probablement jamais leurs précédents plus hauts historiques.
• Les émotions pourraient prendre le dessus et influencer négativement vos décisions d'achat et de vente. Cette perte immédiate peut vous faire paniquer et conduire à des décisions impulsives et erronées, comme vendre tous vos investissements juste au moment où le marché est à son point le plus bas.

Comment acheter des cryptos pendant le dip sans nuire à votre portefeuille

Si vous décidez que le risque vaut la récompense, voici quelques-unes des manières responsables d'exécuter une stratégie "buy the dip".

Le Dollar-Cost Averaging (DCA)

Le Dollar-Cost Averaging (DCA) signifie que vous ignorez le prix et investissez un montant fixe et modeste à intervalles réguliers (par exemple, 50 € tous les mardis), que le marché soit à la hausse ou à la baisse.

Lorsque le prix est élevé, votre montant fixe achète moins de coins. Lorsque le prix est bas (pendant le Dip), il achète plus de coins.

Cette stratégie moyenne votre prix d'achat total et réduit l'impact des fluctuations de prix. En bref : c'est la manière la plus simple d'acheter des cryptos pendant une baisse du marché sans stress.

Lisez-en davantage sur cette stratégie d'investissement crypto simple mais populaire dans notre blog :

• Cryptomonnaies pour débutants : Quelles cryptomonnaies acheter ? (Guide)

Concentrez-vous sur BTC et ETH

Lorsque l'incertitude du marché est élevée, la sécurité est essentielle. Au lieu de parier sur un altcoin qui pourrait disparaître, concentrez votre stratégie DCA sur des cryptomonnaies qui ont fait leurs preuves :

• Bitcoin (BTC) : L'actif le plus grand, le plus décentralisé et le plus résilient.
• Ethereum (ETH) : La principale plateforme de contrats intelligents (Smart Contracts) avec la plus grande utilité et le plus de développement.

Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas acheter de plus petits coins, mais lors d'un crash profond (c'est une différence importante !), le cœur de votre investissement devrait se trouver dans les actifs ayant la plus forte probabilité de reprise à long terme.

N'investissez jamais l'argent du loyer ou votre fonds d'urgence

Bien que cela puisse sembler évident, certaines personnes ont encore besoin d'un rappel.

N'INVESTISSEZ JAMAIS l'argent dont vous aurez besoin prochainement (dans les six prochains mois à un an) pour des choses comme les factures, le loyer ou votre fonds d'urgence (crni fond).

Les cryptomonnaies nécessitent une planification à long terme (pensez en années, pas en semaines).

Si vous êtes obligé de vendre lors d'une baisse de prix parce que vous avez soudainement besoin de liquidités, votre perte temporaire devient une perte réelle et permanente.

Lisez également : 5 Erreurs courantes dans l'investissement crypto

Être bien informé et préparé, c'est la moitié du travail

Alors, devriez-vous acheter des cryptos pendant une baisse du marché ? Oui, mais seulement si vous l'abordez avec sang-froid et une stratégie solide.

Le "Buy the Dip" est une stratégie valable pour accumuler des actifs à un meilleur prix, mais elle est plus adaptée aux investisseurs à long terme ayant une tolérance au risque élevée qui sont prêts à conserver (HODL) à travers une volatilité massive.

Ignorez le bruit, tenez-vous-en à un plan Dollar-Cost Averaging (DCA) discipliné sur des actifs stables et, surtout, si regarder les graphiques de prix vous cause stress ou anxiété, ne le faites pas. Votre tranquillité d'esprit vaut plus que des gains potentiels à court terme.

FAQ – Acheter des cryptos pendant le dip

Comment savoir où se trouve le plancher (bottom) du dip ?

Vous ne le savez pas. Personne ne le sait, pas même les "experts" sur Twitter. Essayer de timer le plancher exact est presque impossible. C'est pourquoi le Dollar-Cost Averaging (DCA) est plus sûr que d'essayer de deviner le point le plus bas.

Dois-je vendre mes cryptos maintenant et les racheter moins cher ?

C'est extrêmement risqué et souvent appelé "essayer de faire du swing trade pendant le dip". Si vous vendez et que le marché monte soudainement (une "bougie verte"), vous perdez complètement votre position et devez racheter à un prix plus élevé (FOMO).

De plus, la vente déclenche un événement imposable dans de nombreux pays. Pour la plupart des investisseurs à long terme, il est préférable de simplement HODL (garder) ce que vous avez et d'acheter plus si vous le pouvez.

Pourquoi tout le marché suit-il Bitcoin ?

Bitcoin est le leader du marché. Quand Bitcoin éternue, le reste du marché s'enrhume. La plupart des altcoins sont échangés contre BTC (par exemple, ETH/BTC), de sorte que le sentiment du marché et la liquidité évoluent généralement à l'unisson avec l'actif le plus grand. Si BTC s'effondre, c'est aussi le cas pour le marché dans son ensemble.

Vaut-il mieux acheter le dip ou attendre un breakout ?

Acheter le dip offre de meilleures récompenses potentielles mais comporte un risque plus élevé (le prix pourrait continuer à chuter). Attendre un breakout (lorsque le prix commence à confirmer une tendance à la hausse claire et durable) est plus sûr, mais vous entrez à un prix plus élevé. Cela dépend entièrement de votre tolérance au risque personnel.

Ce contenu ne constitue pas un conseil financier, d'investissement, de trading ou toute autre forme de conseil professionnel. Avant de prendre toute décision d'investissement, vous devriez demander un avis indépendant à un professionnel financier certifié.