5 errori comuni negli investimenti in criptovalute e come evitarli

Investire senza comprendere le basi

La mancanza di conoscenza su come funziona il mondo cripto porta facilmente a decisioni sbagliate, motivo per cui questo errore si trova in cima alla lista dei 5 più comuni negli investimenti in criptovalute.

Prima di iniziare a fare trading, è fondamentale analizzare il mercato e informarsi a fondo.

DYOR, acronimo di do your own research (fai le tue ricerche), è un principio chiave nella comunità cripto. La rapida crescita del settore attira truffatori che promettono guadagni irrealistici, prendendo di mira soprattutto investitori inesperti in cerca di profitti rapidi.

Fare le proprie ricerche è quindi essenziale per proteggersi da rischi e false promesse.

Il mercato cripto è complesso e, senza una conoscenza di base di concetti come blockchain, funzionamento delle criptovalute e fattori che influenzano il loro valore, è facile commettere errori.

Per iniziare in sicurezza è importante sapere dove e come acquistare criptovalute, quale piattaforma o wallet scegliere e su quale exchange effettuare le operazioni.

Tanto importante quanto sapere dove acquistare criptovalute è sapere dove non acquistarle. Online esistono molte piattaforme false e schemi fraudolenti che prendono di mira utenti inesperti.

Ecco alcuni segnali che una piattaforma potrebbe non essere legittima:

• mancanza di informazioni trasparenti su proprietari, sede legale o quadro normativo
• assenza di regolamentazione o licenza per operare nel settore finanziario
• promesse eccessive, come rendimenti garantiti o “guadagni sicuri”
• recensioni negative e frequenti reclami sui prelievi
• comunicazione esclusivamente tramite social media o app sconosciute
• presenza di errori grammaticali o linguaggio non professionale sul sito
• pressione a investire rapidamente, spesso con “offerte a tempo limitato”

Quando l’entusiasmo per le cripto si trasforma in rischio finanziario

Perché il money management è più importante della criptovaluta stessa in cui investi?

La gestione del denaro (money management) comprende la strategia di investimento, la comprensione dei rischi, il monitoraggio, l’acquisto e la vendita di asset digitali tokenizzati su blockchain, con l’obiettivo di ottenere le migliori performance del portafoglio.

Si tratta di un approccio strategico che richiede analisi di mercato regolare, ottimizzazione dell’allocazione del capitale e decisioni informate per sfruttare le opportunità in un contesto cripto volatile e in continuo cambiamento.

Prima di investire in criptovalute, definisci obiettivi chiari e un orizzonte temporale. Valuta le tue aspettative, il livello di rischio che sei disposto ad accettare e la tua resistenza emotiva.

Una buona regola è investire solo una piccola parte del proprio capitale complessivo in criptovalute — ad esempio il 10% — per ridurre il rischio di un’eccessiva esposizione ai mercati volatili. In questo modo, le cripto restano parte del portafoglio senza compromettere la stabilità finanziaria complessiva.

Se non sei sicuro di come muoverti nel complesso mondo degli investimenti in criptovalute, rivolgiti a un consulente finanziario. Potrà offrirti consigli personalizzati in base ai tuoi obiettivi, al profilo di rischio e alle tue conoscenze, aiutandoti a prendere decisioni di investimento consapevoli e ponderate.

Ignorare la volatilità delle criptovalute

La volatilità nei mercati finanziari indica quanto varia il prezzo di un asset in un determinato intervallo di tempo.

Quando la volatilità è alta, i prezzi cambiano rapidamente e in ampi intervalli; una volatilità bassa segnala invece variazioni graduali e contenute.

I mercati delle criptovalute sono molto instabili, ma dati recenti mostrano che questa tendenza potrebbe rallentare leggermente.

Le principali cause di questa instabilità sono di solito la bassa liquidità (rapporto tra offerta e domanda), la mancanza di una regolamentazione chiara e il fatto che i prezzi delle criptovalute dipendono spesso dal sentiment di mercato.

Esistono però alcune strategie di base che gli investitori possono adottare per ridurne l’impatto:

• Studiare la cronologia delle variazioni di prezzo di criptovalute consolidate come Bitcoin ed Ethereum. Valutare se si è in grado di sopportare un calo del 50% senza farsi prendere dal panico e usare queste informazioni per decidere l’ammontare dell’investimento.
• Tenere presente che eventi imprevisti possono cancellare in poco tempo una parte significativa della capitalizzazione di mercato. Perciò, investire solo somme la cui eventuale perdita non comprometta la sicurezza finanziaria personale.
• Applicare la strategia del Dollar-Cost Averaging (DCA), che consiste nell’investire regolarmente un importo fisso in criptovalute, indipendentemente dal prezzo attuale. I vantaggi di questo approccio includono l’evitare un tempismo sbagliato, ottenere un prezzo medio più favorevole e ridurre la pressione psicologica.

Vendita in preda al panico in un mondo volatile

Vedere il proprio portafoglio perdere valore da un giorno all’altro può essere molto stressante, e molti principianti reagiscono vendendo in preda al panico.

Perché evitare questo errore?

Vendere durante un calo di mercato significa subire una perdita. In passato, i mercati cripto hanno spesso recuperato il loro valore dopo forti ribassi.

Come proteggersi?

Stabilite in anticipo un piano di stop-loss. Gli ordini Stop-Loss e Take-Profit si attivano automaticamente quando il prezzo di mercato raggiunge un valore di attivazione prestabilito.

Se il prezzo raggiunge quella soglia, l’ordine diventa attivo; se non la raggiunge, resta in attesa finché non viene annullato manualmente. Questi strumenti aiutano a gestire in automatico rischio e profitti.

Non reagite emotivamente alle variazioni di prezzo nel breve periodo. Concentratevi invece sulle tendenze a lungo termine.

Per approfondire come denaro ed emozioni possano essere una combinazione rischiosa, consultate il nostro articolo sulla psicologia degli investimenti.

La decentralizzazione non significa essere al di sopra della legge

Trascurare commissioni e costi

Le commissioni sulle transazioni in criptovalute possono sembrare basse, ma si accumulano rapidamente e possono incidere in modo significativo sui tuoi investimenti.

Quando acquisti criptovalute, la commissione è parte del costo totale, il che può portare a calcoli imprecisi.
In fase di vendita, non sottrarre la commissione può far sembrare il guadagno maggiore di quanto sia realmente, causando potenzialmente imposte più alte.

Nel mondo DeFi esistono diversi tipi di commissioni, quindi è fondamentale registrarli tutti per avere una visione chiara delle proprie finanze. Mantieni una documentazione accurata e includi sempre le commissioni nella tua contabilità.

Trascurare tasse e regolamenti

Molti nuovi investitori ignorano le normative locali e gli obblighi fiscali legati alle criptovalute, rischiando multe, controlli fiscali o persino responsabilità penali.

È importante informarsi regolarmente, conoscere le leggi fiscali e le regolamentazioni vigenti nel proprio Paese, tenere traccia di tutte le transazioni e dichiarare i profitti alle autorità competenti.

Le regole possono variare da Paese a Paese — dal calcolo delle plusvalenze all’obbligo di dichiarazione degli asset cripto — perciò la ricerca fiscale a livello locale è un passo fondamentale per investire in modo responsabile.

Come investire in criptovalute in modo più intelligente

Investire in criptovalute può offrire grandi opportunità, ma comporta anche rischi significativi, soprattutto per chi entra senza preparazione.

Per questo, ogni investitore — indipendentemente dall’esperienza — dovrebbe avvicinarsi al mondo cripto con obiettivi chiari, aspettative realistiche e la volontà di imparare continuamente.

Formazione, pazienza e una gestione responsabile del rischio sono le basi per ottenere successo a lungo termine nel settore delle criptovalute.