5 errores comunes al invertir en criptomonedas y cómo evitarlos

Invertir sin comprender los conceptos básicos

Desconocer cómo funciona el mundo cripto lleva a tomar malas decisiones, por lo que no sorprende que este error esté en el primer lugar de la lista de los 5 errores más comunes al invertir en criptomonedas.

Antes de empezar a operar, es fundamental investigar a fondo el mercado e informarse bien.

DYOR, siglas de “do your own research” (haz tu propia investigación), es un principio básico en la comunidad cripto. El rápido crecimiento del sector atrae a estafadores que hacen promesas irreales de grandes beneficios. Suelen dirigirse a inversores inexpertos que buscan ganancias rápidas.

Por eso, la investigación propia es clave para protegerse de riesgos y promesas falsas.

El mercado cripto es complejo y, sin entender conceptos como blockchain, el funcionamiento de las criptomonedas y los factores que influyen en su valor, es fácil tomar decisiones equivocadas.

Para empezar con seguridad, es importante saber dónde y cómo comprar criptomonedas, qué plataforma o billetera elegir y en qué exchange realizar operaciones.

Tan importante como saber dónde comprar criptomonedas es saber dónde no comprarlas. En internet hay muchas plataformas fraudulentas y esquemas de estafa dirigidos a usuarios inexpertos.

Algunas señales de que una plataforma podría no ser legítima:

• Falta de información transparente sobre los propietarios, la dirección o el marco legal
• No cuenta con regulación ni licencia para operar en el sector financiero
• Promesas exageradas como rendimientos garantizados o “ganancias seguras”
• Malas reseñas de usuarios y quejas frecuentes sobre retiros de fondos
• Comunicación exclusivamente por redes sociales o aplicaciones desconocidas
• Errores ortográficos y lenguaje poco profesional en la web
• Presión para invertir rápidamente, a menudo con “ofertas limitadas”

Cuando el entusiasmo por las criptomonedas se convierte en un riesgo financiero

¿Por qué la gestión del dinero (money management) es más importante que la criptomoneda en la que inviertes?

La gestión del dinero (money management) implica una estrategia de inversión, la comprensión de los riesgos, el seguimiento, la compra y venta de activos digitales tokenizados en la blockchain, con el objetivo de obtener el mejor rendimiento posible de la cartera.

Se trata de un enfoque estratégico que requiere un análisis regular del mercado, optimizar la asignación de recursos y tomar decisiones informadas para aprovechar las oportunidades en un entorno cripto cambiante y volátil.

Antes de invertir en criptomonedas, define objetivos claros y un plazo de inversión. Ten en cuenta tus metas, el riesgo que estás dispuesto a asumir y tu tolerancia emocional.

Una buena estrategia es invertir solo una pequeña parte de tu patrimonio total en criptomonedas, por ejemplo, un 10%, para reducir el riesgo de una exposición excesiva a mercados volátiles. Así, las criptomonedas forman parte de tu cartera sin poner en peligro tu estabilidad financiera general.

Si no estás seguro de cómo desenvolverte en el complejo mundo de la inversión en criptomonedas, busca asesoría financiera. Un experto puede ofrecerte recomendaciones adaptadas a tus objetivos, nivel de riesgo y conocimientos, ayudándote a tomar decisiones bien fundamentadas y prudentes sobre tus inversiones.

Ignorar la volatilidad de las criptomonedas

La volatilidad en los mercados financieros indica cuánto varía el precio de un activo en un periodo determinado.

Cuando la volatilidad es alta, los precios cambian rápidamente y en rangos amplios, mientras que una baja volatilidad refleja variaciones graduales y menores a lo largo del tiempo.

Los mercados de criptomonedas son muy inestables, aunque datos recientes sugieren que esta tendencia podría desacelerarse ligeramente.

Las principales causas de esta inestabilidad suelen ser la baja liquidez —relación entre oferta y demanda—, la falta de regulación clara y el hecho de que los precios de las criptomonedas dependen en gran medida del sentimiento del mercado.

Aun así, existen estrategias básicas que los inversores pueden aplicar para reducir su impacto:

• Analiza el historial de cambios de precio de criptomonedas consolidadas como Bitcoin y Ethereum. Pregúntate si podrías soportar una caída del 50% sin entrar en pánico y usa esa información para definir el tamaño de tu inversión.
• Recuerda que un evento imprevisto puede eliminar una parte importante del valor de mercado en muy poco tiempo. Invierte únicamente una cantidad cuya posible pérdida no comprometa tu seguridad financiera.
• La estrategia de Dollar-Cost Averaging (DCA) consiste en invertir regularmente una cantidad fija en criptomonedas, sin importar su precio en ese momento. Sus ventajas incluyen evitar un mal timing de mercado, conseguir un precio medio más favorable y reducir la presión psicológica.

Venta de pánico en un mercado volátil

Ver cómo tu cartera pierde valor de la noche a la mañana puede ser muy estresante, y muchos principiantes reaccionan vendiendo de forma precipitada.

¿Por qué debes evitar este tipo de ventas?

Vender durante una caída del mercado significa asumir pérdidas. En el pasado, los mercados de criptomonedas han recuperado su valor después de fuertes descensos.

Hay formas de protegerte.

Define un plan de stop-loss con antelación. Los Stop-Loss y Take-Profit son órdenes condicionadas que se activan automáticamente cuando el precio alcanza un nivel previamente establecido.

Si el precio llega a ese valor, la orden se ejecuta; si no, permanece activa hasta que se cancele manualmente.

Estas herramientas ayudan a los traders a gestionar el riesgo y las ganancias de forma automática.

No reacciones emocionalmente ante cambios de precios a corto plazo. Más sobre cómo el dinero y las emociones pueden ser una combinación complicada lo encontrarás en nuestro blog sobre la psicología de la inversión.

Concéntrate en las tendencias a largo plazo, no en los precios momentáneos.

La descentralización no significa que estés fuera de la ley

Ignorar las comisiones y los costes

Las comisiones por transacciones en criptomonedas pueden parecer pequeñas, pero se acumulan rápidamente y pueden afectar de forma significativa a tus inversiones.

Al comprar criptomonedas, la comisión forma parte del coste total, lo que puede dar lugar a cálculos incorrectos.

Al vender, no descontar la comisión puede hacer que el beneficio parezca mayor de lo que realmente es y provocar impuestos más altos.

En el mundo DeFi existen varios tipos de comisiones, por lo que es importante registrarlas todas para tener una visión más precisa de tus finanzas. Lleva un registro detallado e incluye siempre las comisiones en tu contabilidad.

Ignorar los impuestos y la regulación

Muchos nuevos traders suelen pasar por alto las normativas locales y las obligaciones fiscales relacionadas con las criptomonedas, lo que puede derivar en multas, inspecciones fiscales o incluso responsabilidades penales.

Es fundamental mantenerse informado, investigar las leyes fiscales y regulaciones vigentes en tu país, llevar un registro preciso de todas las transacciones y declarar las ganancias a las autoridades a tiempo.

En cada país las reglas pueden variar —desde la forma de calcular el impuesto sobre ganancias de capital hasta las obligaciones de declarar la posesión de criptoactivos—, por lo que investigar la normativa fiscal local es un paso clave para invertir de forma responsable.

Cómo invertir de forma más inteligente en cripto

Invertir en criptomonedas puede ofrecer grandes oportunidades, pero también conlleva riesgos importantes, especialmente para quienes se adentran sin preparación.

Por eso, es fundamental que cada inversor, sin importar su experiencia, se acerque al mundo cripto con objetivos claros, expectativas realistas y disposición para un aprendizaje constante.

La educación, la paciencia y una gestión responsable del riesgo son la base del éxito a largo plazo en el ecosistema cripto.