Les types d'arnaques crypto les plus courants – comment les repérer et les éviter

Les arnaques liées aux cryptomonnaies deviennent de plus en plus sophistiquées, évoluant en parallèle avec la croissance du marché et l’intérêt croissant des utilisateurs pour les investissements numériques.
Les escrocs utilisent diverses techniques – allant de la manipulation psychologique et de l’ingénierie sociale, à l’intelligence artificielle et aux plateformes frauduleuses – afin de tirer parti de l’inattention, de la confiance ou du manque de connaissances des utilisateurs.

Étant donné que les transactions en cryptomonnaies sont souvent irréversibles, il est essentiel de comprendre comment ces arnaques fonctionnent et quelles sont les méthodes les plus fréquemment utilisées par les attaquants.
Dans ce qui suit, nous vous présentons les 10 types d’arnaques crypto les plus courants, ainsi que des conseils pour les identifier à temps et les éviter efficacement.

Top 10 des arnaques crypto les plus courantes

1. Usurpation d’identité avec l’aide de l’intelligence artificielle (IA)

Les escrocs utilisent aujourd’hui l’IA pour créer de fausses vidéos et voix (deepfakes), se faisant passer pour des célébrités, des influenceurs ou même des employés de sociétés crypto. Leur but : vous convaincre d’envoyer de l’argent ou de cliquer sur un lien frauduleux.

Exemple : sur les réseaux sociaux circulent régulièrement de fausses vidéos où Elon Musk « fait la promotion » de giveaways crypto. Ce sont des manipulations par IA – le véritable Elon Musk n’a aucun lien avec ces contenus.

2. Arnaques sentimentales et d’investissement (« Pig Butchering »)

Ces escroqueries commencent par un échange anodin via les réseaux sociaux, des applications de rencontres ou des messages. L’escroc établit une relation de confiance, puis vous pousse à investir dans un faux projet crypto.

Ces cas ont déjà entraîné des pertes de plusieurs millions d’euros, surtout chez des personnes ayant communiqué longtemps avec l’escroc.

3. Le “shilling” de projets crypto

Le shilling est une stratégie courante de manipulation du marché : un token ou projet est exagérément promu pour attirer des investisseurs, même s’il n’a aucune valeur réelle.
Pour en savoir plus, consultez notre article dédié au shilling dans la crypto.

4. Vidage de portefeuilles (wallet draining)

Ce type de fraude repose sur des smart contracts malveillants. La victime donne sans le savoir des autorisations d’accès à son portefeuille (souvent en se connectant à un site frauduleux), et les escrocs vident automatiquement tous les tokens.

Avertissement : ne confirmez jamais une transaction ou une connexion si vous n’êtes pas absolument sûr(e) de la fiabilité de la plateforme.

5. Fausse assistance technique et phishing

Les arnaqueurs se font passer pour le support client de grandes plateformes crypto. Ils vous contactent par e-mail, fenêtres pop-up ou via les réseaux sociaux, prétendant que votre compte est bloqué ou qu’une action urgente est requise.

Ils ciblent souvent les personnes âgées ou les débutants dans l’univers des cryptomonnaies.

6. Fausses plateformes d’échange et arnaques “exit scam”

Parfois, des escrocs créent un site qui ressemble à une vraie plateforme d’échange. Les utilisateurs y déposent des fonds, mais le site disparaît ensuite avec l’argent. C’est ce qu’on appelle un exit scam, quand les créateurs fuient avec les fonds.

7. Rug pulls et systèmes Ponzi

Il s’agit d’arnaques où une équipe lance un nouveau token ou projet DeFi, attire des investisseurs avec de grandes promesses, puis retire toute la liquidité et disparaît.

Cela fonctionne comme un schéma de Ponzi : les anciens investisseurs sont payés avec l’argent des nouveaux.

8. Arnaques via des groupes de signaux payants

Sur Telegram ou d’autres applications, des groupes proposent des « signaux de trading fiables » contre paiement.

Une fois l’abonnement payé, vous recevez des informations inutiles – ou on vous pousse à investir davantage dans des projets douteux.

Pour découvrir des témoignages réels et discussions sur ces escroqueries, consultez le forum r/CryptoCurrency sur Reddit.

9. Arnaques aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies (ATM crypto)

Les escrocs contactent la victime et lui font croire qu’elle doit payer une « amende », une « dette » ou une « vérification » via un ATM crypto. Une fois les fonds envoyés, ils sont irrécupérables.

10. Faux giveaways et campagnes d’airdrop

Des annonces promettant des tokens gratuits apparaissent sur les réseaux sociaux ou certains sites. Il vous est demandé de payer des « frais de gas » (frais de transaction), mais une fois le paiement effectué – vous ne recevez jamais rien.

Arnaques crypto – Questions fréquentes

Comment reconnaître un escroc potentiel dans le monde des cryptos ?

L’une des premières choses à faire est de vérifier l’identité de la personne qui vous contacte. Si quelqu’un vous approche via les réseaux sociaux ou des fenêtres pop-up, examinez soigneusement les liens, les canaux officiels et les noms de domaine utilisés.

Gardez un esprit critique : des promesses trop belles pour être vraies, comme des profits garantis ou sans risque, sont presque toujours le signe d’une arnaque.
Et surtout : ne partagez jamais vos clés privées.

Comment éviter les arnaques crypto ?

• Utilisez des portefeuilles physiques (hardware wallets) ou hors ligne (cold wallets) et activez l’authentification à deux facteurs (2FA).
• Privilégiez les applications d’authentification plutôt que les SMS pour la 2FA.
• Vérifiez l’URL et le certificat SSL – ne cliquez jamais sur des liens suspects.
• Analysez chaque projet : consultez les avis d’utilisateurs et les sources médiatiques fiables.
• N’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre – évitez les décisions dictées par la peur de rater une opportunité (FOMO).
• Sauvegardez vos données et mettez régulièrement à jour vos logiciels et antivirus.
• Vérifiez attentivement chaque transaction avant de la valider, surtout lorsqu’il s’agit de smart contracts – attention aux autorisations inutiles.

Formez-vous en continu et restez informé des tendances du secteur crypto – en vous appuyant sur des sources fiables et des publications spécialisées.

Que faire si vous êtes victime d’une arnaque ?

1. Coupez immédiatement toute communication et conservez toutes les preuves (conversations, transactions, captures d’écran).

2. Contactez la plateforme crypto ou le wallet que vous avez utilisé – si la transaction est récente, un blocage pourrait encore être possible.

3. Signalez l’arnaque à la police locale ou à l’autorité de régulation financière compétente.

Prévenez également votre banque pour éviter toute tentative de fraude supplémentaire ou un éventuel gel de vos comptes.

La banque peut-elle rembourser en cas d’arnaque ?

Si vous êtes victime d’une fraude et que les fonds ont été prélevés de votre compte bancaire, contactez immédiatement votre banque. Dans certains cas, si le paiement n’a pas encore été effectué ou s’il est prouvé qu’il s’agit d’une arnaque, la banque peut tenter d’annuler la transaction ou d’engager une procédure de remboursement.

Cependant, si vous avez vous-même autorisé la transaction (même sous l’effet de la tromperie), la banque n’est pas toujours légalement tenue de vous rembourser. Cela dit, de nombreuses banques disposent de procédures internes pour ce type de situations et peuvent vous assister si vous agissez rapidement.

Comment suivre un escroc crypto ?

Suivre un escroc dans le domaine des cryptomonnaies peut être difficile, car beaucoup utilisent des portefeuilles anonymes, des VPN et des outils décentralisés pour dissimuler leur identité. Cependant, il existe certaines méthodes pour tenter de les retrouver :

1. Analyse de la blockchain : Chaque transaction laisse une trace. Avec des outils comme Etherscan, Blockchain.com ou des services spécialisés comme Chainalysis, on peut suivre le parcours des fonds.

2. Signaler aux plateformes d’échange : Si les fonds sont transférés vers une plateforme centralisée, une demande officielle des autorités (police, justice) peut permettre d’identifier l’utilisateur.

3. Signaler aux autorités : En France, vous pouvez signaler une arnaque via Cybermalveillance.gouv.fr, ou contacter la police nationale, la gendarmerie ou la DGCCRF (Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes), compétente pour les fraudes en ligne.

4. Faire appel à des experts : Des sociétés spécialisées dans la cybersécurité et l’analyse blockchain peuvent collaborer avec les autorités pour enquêter sur les escroqueries complexes.

Même si une enquête est possible, la récupération des fonds n’est jamais garantie. La prévention reste votre meilleure protection.

Pourquoi un escroc crypto m’enverrait-il de l’argent ?

Si un escroc vous envoie de l’argent – notamment en cryptomonnaie – il s’agit très probablement d’une tactique manipulatrice visant à vous entraîner dans une arnaque plus complexe. Voici quelques raisons possibles :

1. Gagner votre confiance : Il peut commencer par un petit montant pour instaurer un climat de confiance, dans l’espoir que vous investirez une somme bien plus importante par la suite. C’est une méthode fréquente dans les scams de type « romance » ou « investissement ».

2. Blanchiment d’argent : Parfois, les escrocs utilisent des portefeuilles d'autres personnes pour brouiller les pistes des transactions. Si vous recevez une somme inexpliquée, vous pourriez être impliqué à votre insu dans un réseau de blanchiment d’argent – et potentiellement faire l’objet d’une enquête.

3. Erreur intentionnelle : L’escroc peut prétendre avoir envoyé de l’argent « par erreur » et vous demander de le renvoyer – mais vers une adresse différente. Résultat : vous perdez votre argent.

Si vous recevez un paiement inattendu d’un inconnu, ne touchez pas aux fonds et ne les renvoyez pas sans vérification préalable. Contactez la plateforme que vous utilisez ou les autorités compétentes. Et surtout : ne communiquez jamais vos informations privées.

Comment déstabiliser un escroc crypto ?

Même si la tentation de « jouer le jeu » avec un escroc peut être forte, le meilleur conseil reste de ne pas engager la conversation. Toutefois, si vous voulez repérer l’arnaque dès le début et couper le contact rapidement, voici quelques méthodes pour les déstabiliser tout en vous protégeant :

1. Posez des questions précises : Demandez des détails sur le projet, les licences, les régulateurs ou l’adresse officielle de l’entreprise. Les escrocs ne sont généralement pas capables de fournir des réponses crédibles.

2. Demandez une vérification d’identité : Exigez un appel vidéo ou une adresse e-mail professionnelle. Dans la majorité des cas, cela les découragera.

3. Utilisez un langage technique : Mentionnez par exemple que vous souhaitez d’abord analyser le smart contract sur GitHub, ou que vous utilisez un wallet hardware avec accès restreint. Ils comprendront vite que vous êtes informé et se retireront.

4. Gagnez du temps : Plutôt que de les bloquer immédiatement, envoyez des messages du type « je te réponds demain ». Les escrocs n’aiment pas perdre de temps.

Le plus sûr reste d’ignorer, de bloquer et de signaler. Même une conversation anodina peut entraîner une fuite d’informations personnelles. Restez prudent.

Que se passe-t-il si j’ignore un escroc crypto ?

Dans la plupart des cas, si vous ignorez un escroc, il finira par abandonner et cherchera une nouvelle victime. Ces individus misent sur des réponses rapides et des réactions émotionnelles. S’ils ne les obtiennent pas, ils perdent tout intérêt à poursuivre.

Dois-je simplement bloquer un escroc crypto ?

Oui, bloquer un escroc est la solution la plus rapide et la plus sûre. Dès que vous soupçonnez une tentative d’arnaque — que ce soit par e-mail, message, réseaux sociaux ou application — coupez immédiatement la communication et bloquez le contact. Signalez également son profil à la plateforme concernée. Cela contribue à protéger d’autres utilisateurs.

Gardez une longueur d’avance sur les escrocs crypto

Le monde des cryptomonnaies offre de nombreuses opportunités, mais il comporte aussi des risques — surtout pour les personnes qui découvrent les actifs numériques. Comprendre les arnaques les plus courantes est la première étape vers une participation plus sûre dans ce secteur.

Même si les escrocs deviennent de plus en plus sophistiqués, une bonne information, une pensée critique et quelques mesures de sécurité de base peuvent vous protéger efficacement.

Rappelez-vous : si une offre semble trop belle pour être vraie, c’est probablement une arnaque.

Évitez les décisions précipitées dictées par les émotions ou des promesses de gains rapides. À la place, adoptez une attitude prudente : posez les bonnes questions, vérifiez les sources et utilisez des outils fiables. Votre portefeuille, votre responsabilité.