Cele mai frecvente tipuri de fraude cripto – cum le recunoști și cum să le eviți

Fraudele cripto devin tot mai sofisticate, evoluând în paralel cu creșterea pieței și interesul tot mai mare al utilizatorilor pentru investițiile digitale. Escrocii folosesc diverse metode – de la manipulare psihologică și inginerie socială, până la inteligență artificială și platforme online false – pentru a profita de neatenția, încrederea sau lipsa de cunoștințe a utilizatorilor.

Având în vedere că tranzacțiile cu criptomonede sunt adesea ireversibile, este esențial să înțelegi cum funcționează aceste înșelătorii și care sunt cele mai frecvente tactici folosite de atacatori.
În continuare, îți prezentăm cele 10 tipuri de fraude cripto întâlnite cel mai des – și sfaturi despre cum să le recunoști din timp și să le eviți.

Top 10 cele mai frecvente tipuri de fraude cripto

1. Falsă identitate cu ajutorul inteligenței artificiale (AI)

Escrocii folosesc AI pentru a crea videoclipuri și voci false (așa-numitele „deepfake”) și se dau drept celebrități, influenceri sau chiar angajați ai companiilor cripto. Scopul lor este să te convingă să le trimiți bani sau să accesezi un site fals.

Exemplu: Pe rețelele sociale apar des clipuri video în care Elon Musk „promovează” giveaway-uri cripto. Acestea sunt manipulări realizate cu AI – Musk nu are nicio legătură reală cu ele.

2. Escrocherii romantice și investiționale („Pig Butchering”)

Încep printr-o conversație aparent inocentă – pe rețele sociale, aplicații de dating sau prin mesaje. Escrocul dezvoltă o relație emoțională cu tine, apoi te convinge să investești într-un proiect cripto fals.

Aceste cazuri pot duce la pierderi de ordinul milioanelor, mai ales în rândul celor care au comunicat o perioadă mai lungă cu escrocul.

3. Cripto „shilling”

Shilling-ul este o tehnică de manipulare a pieței, în care un token sau proiect este promovat agresiv pentru a atrage investitori, deși în spate poate să nu existe nicio valoare reală.
Mai multe despre acest tip de fraudă poți citi în articolul nostru despre cripto shilling.

4. Golirea portofelelor cripto („wallet draining”)

Acest tip de fraudă implică smart contracts malițioase. Victima oferă involuntar acces la portofelul său (de exemplu, prin conectarea la un site fals), iar escrocii extrag automat toate tokenurile.

Atenție: Nu confirma nicio tranzacție sau conectare dacă nu ești 100% sigur de autenticitatea platformei.

5. Suport tehnic fals și phishing

Escrocii se dau drept echipa de suport a unor platforme cripto cunoscute. Contactează utilizatorii prin email, pop-up-uri sau rețele sociale, afirmând că este nevoie urgentă de o verificare, o reinstalare sau confirmare. Scopul este obținerea accesului la portofelul tău.

Țintele preferate sunt adesea persoanele în vârstă sau cele noi în lumea cripto.

6. Platforme de schimb false și „exit scam”

Uneori, escrocii creează site-uri care imită bursele cripto reale. Utilizatorii trimit bani, dar după un timp site-ul dispare. Acesta este așa-numitul exit scam – creatorii dispar cu fondurile utilizatorilor.

7. Rug pull și scheme Ponzi

Escrocii lansează un nou token sau un proiect DeFi, promit randamente mari și atrag investiții. După ce strâng suficiente fonduri, retrag lichiditatea și dispar.

Este similar cu o schemă Ponzi – vechii investitori sunt plătiți din banii celor noi.

8. Grupuri de „semnale de investiții” plătite

Pe Telegram și alte aplicații apar frecvent grupuri care vând așa-zise „semnale de tranzacționare sigure”.

După ce plătești abonamentul, primești informații inutile sau ești convins să investești și mai mult în proiecte dubioase.

Pentru exemple reale și discuții despre astfel de înșelătorii, poți verifica forumul r/CryptoCurrency pe Reddit.

9. Escrocherii prin bancomate cripto (ATM-uri)

Escrocii contactează victima și o conving că trebuie să plătească urgent o „amendă”, o „datorie” sau o „verificare” printr-un ATM cripto. Victima trimite suma în criptomonede și își pierde definitiv fondurile.

10. Campanii false de „giveaway” și airdrop

Pe rețele sociale și diverse site-uri apar anunțuri care promit tokenuri gratuite dacă plătești o „taxă de gaz” (taxă mică de tranzacție). După plată – nu primești nimic. Tokenul nu ajunge niciodată.

Fraude cripto – Întrebări frecvente

Cum recunoști potențialii scammeri cripto?

Unul dintre primele lucruri esențiale este verificarea identității. Dacă cineva te contactează prin rețele sociale sau prin ferestre pop-up, verifică întotdeauna linkurile, canalele oficiale și domeniile web.

Fii sceptic – promisiunile de profit garantat sau „fără riscuri” sunt aproape întotdeauna un semnal clar de fraudă.
Și cel mai important: nu împărtăși niciodată cheile tale private.

Cum să eviți fraudele cripto

• Folosește portofele hardware sau cold wallets și activează autentificarea în doi pași (2FA).
• Activează 2FA folosind aplicații de autentificare, nu SMS-uri.
• Verifică întotdeauna URL-ul și certificatul SSL – nu accesa linkuri suspecte.
• Cercetează fiecare proiect – consultă recenzii și surse media de încredere.
• Nu investi mai mult decât îți permiți să pierzi și evită deciziile impulsive cauzate de FOMO.
• Fă backup datelor și actualizează regulat software-ul și programele antivirus.
• Verifică cu atenție fiecare tranzacție înainte de a o aproba, mai ales în cazul smart contracts – fii atent la permisiunile inutile.

Continuă să te informezi și să urmărești noile tendințe din industria cripto – din surse verificate și publicații de specialitate.

Ce să faci dacă ai devenit victima unei fraude?

1. Întrerupe imediat orice contact și salvează toate dovezile (conversații, tranzacții, capturi de ecran).

2. Contactează platforma cripto sau portofelul utilizat – dacă tranzacția este recentă, poate exista șansa de a o bloca.

3. Raportează frauda la poliția locală sau la autoritatea financiară din țara ta.

Anunță și băncile cu care lucrezi – pentru a preveni alte fraude sau blocarea conturilor.

Banca returnează banii în caz de fraudă?

Dacă ai devenit victima unei fraude și fondurile au fost retrase din contul tău bancar, contactează imediat banca. În anumite cazuri – dacă tranzacția nu a fost încă finalizată sau dacă se poate demonstra că este vorba despre o fraudă – banca poate încerca să oprească plata sau să inițieze o rambursare.

Totuși, dacă ai aprobat tu însuți tranzacția (chiar dacă ai fost înșelat), banca nu este întotdeauna obligată legal să restituie suma. Cu toate acestea, multe bănci au proceduri interne pentru astfel de situații și pot oferi sprijin dacă reacționezi rapid.

Cum poți urmări un escroc cripto?

Urmărirea unui scammer cripto poate fi dificilă, deoarece mulți folosesc portofele anonime, VPN-uri și instrumente descentralizate pentru a-și ascunde identitatea. Totuși, există câteva metode prin care se poate încerca identificarea acestora:

1. Analiza blockchainului: Fiecare tranzacție cripto lasă o urmă pe blockchain. Cu ajutorul unor instrumente precum Etherscan, Blockchain.com sau servicii analitice avansate precum Chainalysis, se poate urmări direcția în care au fost transferate fondurile.

2. Raportarea către exchange-uri: Dacă fondurile ajung pe o platformă de tip exchange centralizat, autoritățile pot solicita oficial (de regulă prin intermediul poliției sau altor entități juridice) identificarea utilizatorului.

3. Raportarea către autorități: Anunță imediat autoritățile – Poliția Română, Direcția de Investigare a Criminalității Economice, sau echipele specializate în criminalitate informatică. Poți depune o plângere la Serviciul de Combatere a Criminalității Informatice sau prin platforma oficială.

4. Consultarea experților: Există firme specializate în forensics cripto care pot urmări fondurile digitale și colaborează cu autoritățile în cazuri mai complexe.

Deși uneori este posibilă urmărirea fondurilor, recuperarea acestora nu este garantată – mai ales dacă au fost transferate către adrese private sau prin mixere.
De aceea, prevenția rămâne cea mai bună protecție.

De ce mi-ar trimite un escroc cripto bani?

Dacă un scammer îți trimite bani – mai ales în criptomonede – cel mai probabil este o tactică manipulativă prin care încearcă să te atragă într-o fraudă mai complexă. Iată câteva motive posibile:

1. Crearea unei încrederi false: Escrocul poate trimite inițial o sumă mică pentru a-ți câștiga încrederea și pentru a te convinge ulterior să investești o sumă mai mare. Este o practică des întâlnită în fraudele de tip „romance” sau „investment scam”.

2. Spălare de bani: În unele cazuri, utilizatorii sunt implicați, fără să știe, în scheme de spălare de bani. Escrocii folosesc adrese de portofel ale altor persoane pentru a ascunde traseul tranzacțiilor. Dacă primești o plată neobișnuită dintr-o sursă necunoscută, ai putea deveni obiectul unei anchete.

3. Trimitere „accidentală” intenționată: Escrocul poate pretinde ulterior că a trimis fonduri din greșeală și îți va cere să le returnezi – dar către o altă adresă. În final, îți pierzi propriii bani.

Dacă primești o plată neașteptată de la o persoană necunoscută, nu folosi și nu returna fondurile fără verificare. Contactează platforma cripto pe care o folosești sau autoritățile competente – și, foarte important, nu oferi date personale.

Cum poți deruta un escroc cripto?

Deși este o reacție firească să „intri în jocul” scammerului și să încerci să-l încurci, cel mai bun sfat este să nu inițiezi nicio comunicare. Totuși, dacă vrei să recunoști o înșelătorie din timp și să previi un contact prelungit, iată câteva metode prin care îl poți deruta – și în același timp să te protejezi:

1. Pune întrebări concrete: Cere detalii despre proiect, licențe, autorități de reglementare, adrese oficiale etc. Escrocii cripto rareori pot oferi răspunsuri credibile.

2. Solicită o confirmare a identității: Cere un apel video sau o adresă oficială de e-mail. În majoritatea cazurilor, nu vor mai continua conversația.

3. Folosește „limbaj tehnic”: Spune-le că vrei să verifici mai întâi smart contract-ul pe GitHub sau că folosești un hardware wallet cu acces limitat. De obicei, se retrag când realizează că știi ce faci.

4. Amână răspunsul: În loc să-i blochezi imediat, poți trimite mesaje precum „îți scriu mâine”. Scammerii nu pierd timp cu potențiale victime greu de manipulat.

Cel mai sigur mod de acțiune rămâne: ignorarea, blocarea și raportarea.
Orice dialog poate duce la dezvăluirea unor informații personale – chiar fără să îți dai seama. De aceea, fii mereu vigilent.

Ce se întâmplă dacă ignori un escroc cripto?

În majoritatea cazurilor, dacă ignori un scammer, acesta va renunța după un timp și va trece la următoarea victimă potențială. Escrocii se bazează pe reacții rapide și emoționale – dacă nu le obțin, nu au motivația să continue conversația.

Ar trebui să blochez pur și simplu un escroc cripto?

Da – blocarea scammerului este cea mai rapidă și mai sigură opțiune.
De îndată ce suspectezi o tentativă de înșelătorie – fie prin e-mail, mesaj, rețele sociale sau aplicații – oprește comunicarea și blochează contactul. Pe lângă blocare, raportează profilul pe platforma prin care ai fost contactat. Astfel, contribui la protejarea și altor utilizatori.

Fii mereu cu un pas înaintea escrocilor cripto

Lumea cripto oferă multe oportunități, dar și numeroase riscuri – mai ales pentru cei care abia pășesc în universul monedelor digitale.
Înțelegerea celor mai comune tipuri de fraude este primul pas spre o participare mai sigură în această industrie. Chiar dacă escrocheriile devin din ce în ce mai sofisticate, o bună informare, gândirea critică și aplicarea unor măsuri de securitate de bază te pot proteja eficient.

Este important să reții: dacă ceva sună prea bine ca să fie adevărat – cel mai probabil așa și este.

În loc să iei decizii impulsive, influențate de emoții sau promisiuni de câștig rapid, obișnuiește-te să pui întrebările corecte, să verifici sursele și să folosești instrumente sigure. Portofelul tău – responsabilitatea ta.