Los tipos de estafas cripto más comunes: cómo identificarlas y cómo evitarlas

Las estafas de criptomonedas se están volviendo cada vez más sofisticadas, evolucionando en paralelo con el crecimiento del mercado y el creciente interés de los usuarios por las inversiones digitales. Los estafadores utilizan distintos métodos —desde la manipulación psicológica y la ingeniería social hasta la inteligencia artificial y plataformas falsas en línea— para aprovechar la falta de atención, la confianza o el conocimiento limitado de los usuarios.

Dado que las transacciones con criptomonedas suelen ser irreversibles, es fundamental entender cómo funcionan estas estafas y cuáles son las tácticas más habituales que emplean los atacantes. A continuación, presentamos los 10 tipos de estafas cripto más comunes a los que debes prestar especial atención, junto con consejos para detectarlas a tiempo y evitar caer en ellas.

Los 10 tipos de estafas cripto más comunes

1. Estafas de suplantación de identidad con IA

Hoy en día, los estafadores utilizan inteligencia artificial para crear vídeos y voces falsos (deepfake) haciéndose pasar por celebridades, influencers o incluso empleados de empresas de criptomonedas. Su objetivo es convencerte de que envíes dinero o accedas a una web falsa.

Ejemplo: En redes sociales suelen aparecer vídeos donde Elon Musk “promociona” un giveaway de criptomonedas. Son manipulaciones hechas con IA: el verdadero Musk no tiene ninguna relación con ellos.

2. Estafas románticas y de inversión (“Pig Butchering”)

Esta estafa comienza con una comunicación aparentemente inocente a través de redes sociales, apps de citas o mensajes. El estafador construye una relación emocional contigo y luego te convence de invertir en un proyecto cripto falso.

Se han registrado pérdidas millonarias, especialmente en casos donde la víctima mantuvo el contacto durante semanas o meses.

3. Cripto “shilling”

El shilling es una táctica común de manipulación de mercado en la que se promociona agresivamente un token o proyecto para atraer inversores, aunque detrás no haya un valor real. Puedes leer más sobre esta estafa en nuestro blog dedicado al cripto shilling.

4. Estafas que vacían carteras cripto (draining)

Este tipo de fraude utiliza contratos inteligentes maliciosos. La víctima, sin saberlo, otorga acceso a su cartera (por ejemplo, conectándose a una web falsa) y los estafadores drenan automáticamente todos los tokens.

Aviso: Nunca confirmes una transacción o conexión si no estás 100 % seguro de la legitimidad de la plataforma.

5. Soporte técnico falso y phishing

Los estafadores cripto se hacen pasar por el servicio de atención al cliente de plataformas conocidas. Te contactan por email, ventanas emergentes o redes sociales diciendo que tu cuenta está bloqueada o que debes verificar algo urgente. El objetivo es robar el acceso a tu cartera.

A menudo apuntan a personas mayores o usuarios nuevos en el mundo cripto.

6. Casas de cambio falsas y exit scams

En ocasiones, los estafadores crean una web que parece una plataforma de intercambio legítima. La gente deposita dinero y, tras un tiempo, la página desaparece. Es el llamado exit scam, cuando los creadores huyen con los fondos de los usuarios.

7. Rug pull y esquemas Ponzi

Son estafas en las que un equipo lanza un nuevo token o proyecto DeFi y atrae inversiones con grandes promesas. Cuando logran suficiente dinero, retiran la liquidez y desaparecen.

Similar a un esquema Ponzi, donde los inversores iniciales se pagan con el dinero de los nuevos.

8. Estafas con señales de trading y grupos de inversión

En Telegram y otras apps aparecen grupos que venden “señales seguras para operar”.

Después de pagar la suscripción, recibes información inútil o intentan convencerte de invertir más en proyectos sospechosos.

Si te interesan experiencias reales de usuarios sobre este tipo de estafas, puedes visitar el foro r/CryptoCurrency en Reddit.

9. Estafas mediante cajeros automáticos de criptomonedas

Los estafadores contactan con la víctima y la convencen de que debe pagar urgentemente una “multa”, “deuda” o “verificación” a través de un cajero de criptomonedas. La víctima ingresa la cantidad en cripto y pierde el dinero sin posibilidad de recuperarlo.

10. Falsos giveaways y campañas de airdrop

En redes sociales y webs aparecen anuncios que prometen tokens gratuitos si pagas una “gas fee” (pequeña comisión de transacción). Una vez que pagas, no recibes nada: el token nunca llega.

Estafas cripto – Preguntas frecuentes

¿Cómo identificar a posibles estafadores cripto?

Uno de los primeros pasos clave es verificar la identidad de la persona que te contacta. Si alguien te escribe a través de redes sociales o ventanas emergentes, comprueba los enlaces, los canales oficiales y los dominios web.

Mantén una actitud escéptica: demasiadas promesas sin riesgo o ganancias garantizadas casi siempre son señal de fraude. Y, por último, nunca compartas tus claves privadas.

¿Cómo evitar las estafas?

• Utiliza hardware wallets o carteras frías y activa la autenticación en dos pasos (2FA).
• Activa el 2FA con aplicaciones de autenticación en lugar de SMS.
• Comprueba siempre la URL y el certificado SSL; nunca hagas clic en enlaces sospechosos.
• Investiga cada proyecto: busca reseñas y fuentes de medios confiables.
• Invierte solo lo que estés dispuesto a perder y evita decisiones impulsadas por el FOMO.
• Haz copias de seguridad de tus datos y actualiza regularmente tu software y antivirus.
• Revisa cuidadosamente cada transacción antes de aprobarla, especialmente en contratos inteligentes; presta atención a permisos innecesarios.

Mantente informado y sigue aprendiendo: consulta fuentes verificadas y publicaciones de expertos para estar al día con las tendencias de la industria cripto.

¿Qué hacer si eres víctima de una estafa?

• Corta inmediatamente toda comunicación y guarda todas las pruebas (historial de chats, transacciones).
• Contacta con tu plataforma de criptomonedas o proveedor de cartera; si la transacción es reciente, aún podría ser posible bloquearla.
• Denuncia la estafa a la policía local o a la autoridad reguladora financiera.

Informa a tu banco para ayudar a prevenir más fraudes o un posible bloqueo de tu cuenta.

¿El banco devuelve el dinero en caso de fraude?

Si has sido víctima de una estafa y los fondos se transfirieron desde tu cuenta bancaria, contacta a tu banco de inmediato. En algunos casos, si la transacción aún no se ha completado o si se puede demostrar que fue un fraude, el banco puede intentar detener el pago o iniciar un reembolso.

Sin embargo, si autorizaste la transacción tú mismo (aunque haya sido bajo engaño), el banco no siempre está legalmente obligado a devolverte el dinero. Aun así, muchas entidades tienen procedimientos internos para este tipo de situaciones y pueden ayudarte si actúas con rapidez.

¿Cómo rastrear a un estafador de criptomonedas?

Rastrear a un estafador cripto puede ser complicado, ya que muchos utilizan carteras anónimas, VPN y herramientas descentralizadas para ocultar su identidad. Aun así, hay formas de intentarlo:

Análisis de blockchain: Cada transacción de criptomonedas deja un registro en la cadena de bloques. Con herramientas como Etherscan, Blockchain.com o plataformas avanzadas como Chainalysis, es posible seguir el rastro de los fondos.

Denunciar a los exchanges: Si el dinero acaba en un exchange centralizado, a veces es posible —mediante solicitudes oficiales de las autoridades— obtener la identidad del usuario.

Reportar a las autoridades: Informa el caso a la policía local, organismos reguladores o unidades especializadas en ciberdelitos. Existen firmas forenses que rastrean activos digitales y colaboran con las autoridades en casos complejos.

Aunque el rastreo puede ser posible, recuperar los fondos no está garantizado, especialmente si ya se han movido a direcciones privadas o mezcladas. Por eso, la prevención sigue siendo la mejor defensa.

¿Por qué un estafador cripto me enviaría dinero?

Si un estafador te envía dinero —especialmente en criptomonedas— es muy probable que sea una táctica de manipulación para atraerte a una estafa más compleja. Algunas posibles razones son:

Generar falsa confianza: El estafador puede enviarte una pequeña cantidad para ganarse tu confianza y convencerte de invertir una suma mayor más adelante. Esto es común en estafas románticas o de inversión.

Blanqueo de dinero: A veces los estafadores usan a usuarios desprevenidos para ocultar el rastro de las transacciones. Si recibes fondos sin explicación de una fuente desconocida, podrías convertirte sin saberlo en parte de una operación de blanqueo y enfrentarte a consecuencias legales.

Transferencias “por error”: El estafador podría pedirte que devuelvas el dinero alegando que fue enviado por accidente, pero te dará una dirección de cartera diferente. Una vez que lo envíes, los fondos se pierden para siempre.

Si recibes criptomonedas inesperadas de alguien que no conoces, no las uses ni las devuelvas sin investigar. Contacta a tu exchange o proveedor de cartera e informa del incidente a las autoridades. Y lo más importante: nunca compartas tus claves privadas ni información personal.

¿Cómo confundir a un estafador cripto?

Aunque pueda resultar tentador “seguirles el juego” para intentar confundir a un estafador, lo más seguro siempre es evitar cualquier comunicación. Aun así, si intentas detectar la estafa a tiempo o cortar el contacto rápidamente, estas tácticas pueden desorientarlos sin ponerte en riesgo:

Haz preguntas específicas: Pregunta sobre el proyecto, licencias, reguladores o dirección de la empresa. Los estafadores suelen no poder dar respuestas creíbles.

Solicita verificación de identidad: Pide una videollamada o una dirección de correo corporativa. La mayoría dejará de responder.

Usa lenguaje técnico: Menciona que vas a revisar el contrato inteligente en GitHub o que utilizas una hardware wallet con permisos restringidos; esto demuestra que no eres un objetivo fácil.

Retrasa tus respuestas: Di cosas como “te respondo mañana”. Los estafadores buscan resultados rápidos y suelen abandonar si ven dudas.

Aun así, la mejor opción es ignorar, bloquear y denunciar. Cualquier conversación, incluso como broma, puede revelar información personal sin querer, por lo que es mejor mantenerse seguro.

¿Qué pasa si ignoro a un estafador cripto?

En la mayoría de los casos, si ignoras a un estafador, tarde o temprano dejará de intentarlo y pasará a la siguiente posible víctima. Los estafadores dependen de respuestas rápidas y reacciones emocionales: si no las consiguen, pierden el interés.

¿Debería simplemente bloquear a un estafador cripto?

Sí, bloquear es la opción más rápida y segura. En cuanto sospeches de una estafa —ya sea por email, mensaje, redes sociales o una aplicación— corta la conversación y bloquea el contacto. Además, denuncia su perfil en la plataforma desde la que te escribió; así también ayudas a proteger a otros usuarios.

Mantente un paso por delante de los estafadores cripto

El mundo de las criptomonedas ofrece muchas oportunidades, pero también riesgos importantes, sobre todo para quienes son nuevos en los activos digitales. Conocer los tipos de estafas más comunes es el primer paso para participar de forma más segura en este entorno. Aunque los estafadores son cada vez más sofisticados, mantenerse informado, pensar de forma crítica y aplicar medidas básicas de seguridad puede protegerte de manera eficaz.

Recuerda: si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

En lugar de dejarte llevar por decisiones impulsivas o promesas de beneficios fáciles, acostúmbrate a hacer las preguntas correctas, verificar las fuentes y utilizar herramientas seguras.

Tu cartera, tu responsabilidad.